Cómo llevar la contabilidad doméstica en Excel

2882

Para poder realizar un buen control sobre los “números” de nuestra casa tendremos que realizar un presupuesto mensual para tener organizada la contabilidad doméstica.

Hoy en día existen numerosas aplicaciones que nos permiten registrar todos nuestros gastos e ingresos y darnos una evolución sobre ellos a lo largo del año. Cada aplicación tiene sus virtudes e inconvenientes, pero desde aquí creemos que la mejor herramienta para llevar a cabo esta labor, es una simple hoja de cálculo como Excel. Las ventajas que nos ofrece son muchas pero la más importante es que es muy flexible y potente. Con Excel podremos crear un presupuesto doméstico sencillo o uno muy complejo, podemos aplicar filtros, realizar gráficos, etc.

En esta entrada te ofrecemos un modelo de presupuesto sencillo que hemos hecho en Excel para que puedas llevar un mejor control de tu contabilidad doméstica. Tan solo tendremos que descargarnos el archivo, abrirlo y empezar a meter datos. Aquí puedes descargar el archivo: Contabilidad domestica en excel.

Lo primero que vemos al abrir el archivo es lo siguiente:

contabilidad domestica en excel

Como podemos ver consta de varias tablas. La primera con la que nos encontramos es en la que aparece el resumen del presupuesto doméstico. En ella no tendremos que introducir datos salvo en la fila que se corresponde con “cantidad de partida”.

En esa fila sí que podremos introducir datos. Está pensada para aquellos que ya parten con una cantidad de dinero para su presupuesto, de existir, introduciremos la cantidad.

Más abajo nos encontramos con la tabla ingresos. En esta tabla tendremos que introducir los datos correspondientes a nuestros ingresos. Éstos se sumarán y se enviarán a la primera tabla, que es de la que hablamos anteriormente.

Si seguimos, nos encontramos con la tabla resumen de gastos.En esta tabla no debemos introducir nada, solo recoge los datos de las tablas que aparecen por debajo de ella, las suma y las envía a la primera tabla.

En las tablas que aparecen más abajo se encuentran los diferentes gastos agrupados de la siguiente manera :

  • Gastos del hogar
  • Gastos de transporte
  • Gastos sanitarios
  • Gastos de la vida diaria
  • Gastos en entretenimiento
  • Destinado al ahorro

En ellas es donde tendremos que introducir los datos según corresponda. Hay que aclarar que la categoría “destinado al ahorro” no es un gasto pero lo contabilizamos de esa manera porque sería una parte de nuestros ingresos que quitaríamos para destinar al ahorro. Queremos recordar lo importante que es destinar una parte de nuestros ingresos al ahorro que como mínimo tendría que ser el 10% de los ingresos.

Una vez introducidos los datos, en la primera tabla, nos aparecerá el resumen de nuestro presupuesto doméstico hecho en Excel. Si el saldo es positivo el resultado saldrá en una celda verde, si por el contrario es negativo, la celda será roja.

Además hemos creado una hoja denominada “gráficos” donde podrás ver de manera rápida la evolución de los ingresos y gastos. Una vez vayas completando los datos de la primera hoja, irán apareciendo los datos en el gráfico.

contabilidad doméstica en excel graficos

 

El uso es bastante sencillo pero si tienes algún problema o ves algún error, puedes dejarnos un comentario y lo resolveremos. También disponemos de un simulador de préstamos personales hecho en Excel que te puede ser de ayuda.

Ahora solo queda que empieces a poner orden en tu economía doméstica.

  • Ximena

    Hola, me parece de gran ayuda el formato, pero no me permite ingresar datos ya que el documento se encuentra protegido y me pide una contraseña para poder modificar los valores.

    • paola

      la planilla la descargue hoy y me parece que me va a servir, pero quisiera cambiar el simbolo de la moneda y no me lo permite por estar con contraseña, se podria saber la misma ?, Gracias

      • J. Garcia

        Hola, la contraseña como ya se ha señalado en otros comentarios es “presupuestoambito” (sin las comillas). Un saludo

        • Fran

          Gracias! Es lo que estaba buscando!

  • J. Garcia

    Hola Ximena, las celdas bloqueadas solo contienen operaciones intermedias, si introduces un valor en ellas ya no calcularías nada. Un saludo

  • Pablo

    Hola J. García, gracias por tu plantilla, como la amiga Ximena me interesaría tener la plantilla desprotegida para adaptarla a mi caso particular si es posible. Si no es posible gracias de todas formas por compartir de forma desinteresada plantillas tan útiles para la vida cotidiana.

    • J. Garcia

      La contraseña para desproteger el archivo es “presupuestoambito” Si cambiáis algunas celdas tened cuidado porque igual al final no funciona. Como dije antes, las celdas protegidas solo realizan operaciones. Un saludo

  • HOLA, esta hoja esta excelente, sin embargo, tengo un problema, sin entro el ingreso de “salario” aparece solo ######## si es mas de 99000 , como se puede arreglar?

    • J. Garcia

      Eso se debe a que la cantidad no coge dentro de la celda, lo que puedes hacer es desproteger la hoja. Ir a la pestaña vista y marcar la casilla de mostrar títulos (de esta forma te saldrán la letra de las columnas y los números de las filas) y podrás ampliar el tamaño de la celda.

  • Julian Amortegui

    Excelente. Desearía saber cómo cambio los Euros, por otro tipo de moneda, tanto para la hoja de presupuesto domestico, como para la de los gráficos.

    • J. Garcia

      Hola. Lo que tienes que hacer primero es desproteger la hoja (está así para evitar modificaciones accidentales) debes acudir a la pestaña Revisar y pulsar sobre desproteger hoja e introducir la clave “presupuestoambito” (sin las comillas). Después debes ir a la plantilla y seleccionar las celdas en las que aparezca el símbolo del Euro (€) y pulsar con el botón derecho del ratón y pulsar sobre Formato de celdas… a la izquierda te aparecerán diferentes formatos, selecciona moneda y a la derecha te saldrá un menú desplegable donde podrás seleccionar el tipo de símbolo que quieras usar para la moneda. Espero que te haya funcionado. Un saludo

      • mara

        Hola

        Pero me pide una contraseña… de donde la saco?
        Gracias!

        • J. Garcia

          Hola! Debes seguir las instrucciones que aparecen en el comentario anterior, si tienes alguna duda de como hacerlo no dudes en consultárnoslo, un saludo!

  • Isabel

    Hola. Qué significa la columna “Media”. Muchas gracias. Muy bueno el archivo.

    • J. Garcia

      Hola! La columna media lo que hace es dividir el total de los gastos de cada fila por el número total de meses. Sería el gasto o ingreso medio por mes. Un saludo!

  • Alex

    Hola la verdad no la he empezado a usar, pero asi lo que he leído muy bien, me ha gustado resolvi algunas dudas leyendo las preguntas de los demás, muchas gracias por compartir algo tan útil.

  • Jorge

    Magnifico trabajo. Me sirve perfectamente para organizar y planificar mi economía familiar. Un saludo.

    • J. Garcia

      Gracias, si tienes alguna duda pregunta lo que quieras :)

  • JAVIER

    MUY BUENA PLANTILLA AMIGO, LA DEDICARE A MIS GASTOS E INGRESOS FAMILIARES, UN SALUDO

    • J. Garcia

      Espero que te sea de ayuda 😉

  • gustavo

    Hola…excelente planilla.
    Me podrias pasar la clave para desbloquear las celdas y cambiar de Euros a $, me queda visualmente mas comodo ya que soy de argentina

    • D. Celdran

      La contraseña es “presupuestoambito” (sin las comillas) un saludo!

  • mariana

    Excelente plantilla, me gusto mucho, pero no puedo cambiar el tipo de moneda, ya que esta protegido… ayuda !!!

    • J. Garcia

      Hola mariana! La contraseña como se señala en otros comentarios de este post es “presupuestoambito” (sin las comillas). Un saludo!

  • LIN

    Muy inspiradora, me gustaría comentar algunas cosas “personalmente”, como puedo ponerme en contacto. Un saludo.

    • J. Garcia

      A través del formulario de contacto de la web. Un saludo

  • Utu

    Hola a simple vista se ve muy bueno para llevar las cuentas del hogar…. aún no lo he descargado…. veo que se maneja en moneda europea (euros)…. existe la forma de llevarlo a pesos chilenos????. Gracias!!! Saludos!!!

    • J. Garcia

      Gracias por tu comentario. Sí, puedes ponerlo en pesos chilenos. Simplemente desproteje la hoja la contraseña es “presupuestoambito” (sin las comillas) y podrás darle el formato de moneda que desees. Un saludo

  • beltran

    Buenas tardes J..

    Una plantilla sencillamente “casera”…muy buena.

    Tengo una duda. Si quiero que me aparezcan lo próximos 10 años y que estén vinculados entre si…¿Cómo lo hago?

    gracias de ante mano y buen trabajo.

    • ambito

      Podrías crear una copia de la hoja para cada año y crear una más vinculándolas todas para calcular los totales. Un saludo

      • beltran

        Ui …me pierdo con estos temas.

        • J. Garcia

          Hola, dime que es lo que quieres realmente. Quieres un excel como el que tenemos aquí en el ejemplo pero que te cubra 10 años, ¿no? ¿o es otra cosa lo que quieres? Un saludo.

  • Enrique

    Hola, me parece muy interesante la hoja de cálculo que has diseñado pero por ejemplo me gustaría añadir algún concepto al apartado de gastos de transporte como por ejemplo el alquiler de la plaza de garaje, como lo puedo hacer??

    • J. Garcia

      Gracias por tu comentario. Pues tendrías que añadir otra fila de celdas y sumarla a los totales. Un saludo

      • Enrique

        Hola, eso es lo que quiero, crear nuevas filas pero no puedo añadirlas el documento está bloqueado. Cómo puedo desbloquearlo??

        • J. Garcia

          Hola. Como se puede ver en el resto de comentarios (creo que sale varias veces) tienes que introducir la contraseña. Ésta es “presupuestoambito” (sin las comillas). Un saludo

  • MiguelV

    Me alegro que quede gente haya gente como tú, que después de invertir su tiempo en elaborar algo, lo comparte y encima ayuda. Gracias Crack

    • J. Garcia

      Muchas gracias, para eso estamos. Un saludo 😉

      • Marita Póllice

        Asombroso. Nunca se me ocurrió que podría estar haciendo un comentario al respecto. A los 60! Es de Fellini. Gracias. A ver si puedo. Ahora se cómo hacerlo. El tema es la persistencia.

  • Victor Mendez

    super me gusto aunque te faltan las tarjetas de credito … voy a ajustarlas pero super

    • J. Garcia

      Sí, se pueden añadir a “otros” en cualquier caso 😉 . De todos modos si lo que quieres es ahorrar no te recomiendo usar la tarjeta de crédito. Un saludo

  • Ever Mejia

    MUCHAS GRACIAS!

  • Xesús

    Estupenda! Una duda, por ejemplo en el gasto correspondiente al seguro del coche. Si realizo un pago único al año, me recomiendas que en la hoja lo introduzca en el mes que me pasan el recibo (febrero) o que lo divida en cada mes?

    • J. Garcia

      Puedes hacer como te venga mejor, yo lo pondría cada mes ya que así se “amortigua” a lo largo del año. Si lo pones todo en 1 mes, ese mes tendrás un pico en el gasto importante. Un saludo

  • Miguel

    hola ,tengo un problema intento ejecutar Excel y me pide una clave de 25 elementos

    • J. Garcia

      La contraseña es “presupuestoambito” (sin las comillas). Un saludo 😉

      • miguel

        Perdona pero mi problema no es ese ,mi problema es al instalar Microsoft office que me pide una clave y no la tengo y necesito el Microsoft office para poder trabajar con ¿plantilla?¿hoja? Gracias

        • J. Garcia

          Entonces tendrás que conseguir una licencia para MS Office. Con otras alternativas tipos open office o libre office quizás te funcione también.

          • miguel

            Muchas gracias

  • Daniel

    Muy buenas tengo una duda. Empiezo enero con una cantidad determinada de partida, bien, llego a final de mes y el resultado final es: cantidad de partida+ingresos-gastos. Esto nos da el dinero total que nos queda a final de mes (enero).
    Lo que pasa es que al siguiente mes (febrero) deberíamos volver a poner como cantidad de partida el resultado final de enero para que al final de febrero el resultado sea la cantidad total de dinero que tenemos a final de febrero. Sinó lo hacemos, a final de febrero simplemente tendremos el balance gastos/ingresos. Estoy en lo cierto? Es decir cada inicio de mes debo poner como cantidad de partida el resultado del mes anterior?

    Perdón por el tocho y muchas gracias por responder. Saludos!!

    • J. Garcia

      Si, es así, lo de la cantidad de partida está para eso, está pensado por ejemplo para que si empiezas en marzo, en febrero no tendrás datos, entonces pones ahí el dinero que tengas a mano. Pero si empiezas en enero puedes poner que es igual al mes anterior sin problema. Un saludo 😉

      • Daniel

        Muchas gracias por tu rápida respuesta y gracias por la plantilla. Ya la estoy usando. saludos!!!

        • J. Garcia

          De nada, para eso estamos. Si te surge alguna pregunta más no dudes en preguntar, también puedes sugerir alguna mejora y lo miramos. Lo que tratamos es que sea fácil de usar para todo el mundo. Un saludo!

  • antonio

    Hola buen trabajo casero, solo comentarte que cuando pones una cantidad ahorrada te la da como gasto y no aparece reflejado dicho ahorro en el resumen de presupuesto domestico. Como se soluciona?
    Eso es asi o deberia reflejarse.

    • J. Garcia

      El ahorro lo metimos como un gasto, porque lo considero como tal. Digamos que es una cantidad que apartamos para ahorrar. Por ejemplo si cada mes te exiges ahorrar 100 euros, es como si los apartaras directamente destinándolos al ahorro. Se podría poner aparte pero por simplicidad decidí ponerlo de esa manera. Sale en la entrada explicado, un saludo 😉

      • antonio

        Hola de nuevo, ok en lo que me has dicho, hasta ahi si lo entiendo, pero decias que apareceria reflejado en verde en la casilla correspondiente, pues a nosotros no nos aparece. Tambien puedo entender que como empezamos de cero pues ahora cuando llegue febrero pondremos que tenemos ese ahorro, no?
        saludos

        • J. Garcia

          Aparece en verde el resultado en la primera tabla si es positivo, si es negativo el resultado saldrá en rojo. Puede ser que no te salga por culpa de la versión del Excel que uses o si usas otra programa puede que no admita formatos condicionales. Un saludo

  • Raquel

    Muy bueno!!! Era justo lo que estaba buscando, una plantilla que me ayuda a organizarme y no que me complique… Gracias por la ayudita.

  • Hilarion QA

    holas creo que esto me va ser util veo que lo has hecho con mucho cariño y gracias por compartirlo!! pero lamentablemente mi conocimiento del exel es muy basico!!! buscaba como llevar mis gastos diarios durante un mes por ejm: desayuno, pasajes , almuerzo ,retiro en efectivo de la tarjeta debito sueldo, pasajes de regreso a casa, cena, etc. quisiera saber como me puede ayudar a conocer cuanto dinero tengo y sobre todo cuanto voy gastando durante los dias del mes….

    ojala que me haya explicado bien… te agradeceria como usar esta plantilla de manera mas adecuada y tipos de rusultados me puede dar?..

    gracias saludos!!!

    • La hoja está hecha para gastos mensuales. Si quieres llevar los gastos diarios tienes varias opciones. Crear una hoja nueva con lo mismo pero en vez de meses con días y luego sumando los datos en la hoja mensual. Otra opción sería añadir cada día el gasto al mes correspondiente. Si hoy gastas 100 lo introduces en el mes de febrero, si mañana gastas 200 pues le sumas 200 a esos 100.

      Un saludo

  • yjmm

    excelente plantilla…..muchas gracias

  • Jose Maria

    Muy buen trabajo !!!. Sólo una pequeña sugerencia: Sería interesante que la Hoja de Cálculo permitiera controlar el flujo de Caja y Banco, de manera que podamos conocer la disponibilidad de Tesorería presente y futura. Así, se podría hacer una previsión de necesidades de ingresos en C/C y de efectivo que vamos a tener a lo largo del año. Muchas gracias y saludos.

    • Sería un opción, las posibilidades de ampliar la hoja son bastante grandes, lo que pasa que tratamos de que su uso sea lo más simple posible y tratamos de no complicarle demasiado las cosas a quien la use. Un saludo y gracias

  • Ronald

    Buen dia! me agrado mucho su formato y por no leer los comentarios y que allí estaba la clave termine haciendolo a mi manera pero usando su concepto y diseño, esta hecho para registrar todos los días del mes, dividido en operaciones en meses y dando un resumen al final por cada mes de año y su gráfica, fue una labor interesante y si no tiene problema lo pondrá disposición de a quien le interese aunque esta modificado a mis necesidades…. muchas gracias por su aporte!!

    • Pablo

      Buenos días Ronald.
      Me gustaría que compartieras tu trabajo y así poder ver lo comentas. Te lo agradecería. Muchas gracias y un saludo.

  • hollving

    Gracias totales!!!!! una joya! me va a cambiar la forma de vida1

  • hollving

    y hasta voy a recuperar a mi mujer :) jejeje

  • silenne

    hola! como puedo cambiar la moneda de euro a peso chileno??

    • Tienes que cambiar el formato de las celdas. Desprotege las celdas que quieras y pulsas con el botón derecho sobre ellas. Dale a personalizar celdas y elije la opción Moneda, a la derecha te saldrá un desplegable con todos los símbolos de monedas que admite Excel. Un saludo 😉

  • Cortes

    Quiero desbloquear las celdas para cambiar el tipo de monedas, pero luego que tengo que protege para guardas las operaciones de las celdas? Mil gracias por esta hoja de excel, es sencilla y muy practica.

    • Si quieres no necesitas proteger nada, la protección solo está por si se cambia algo por error y no te das cuenta. Un saludo

  • cortes

    Perdona mi ignorancia J. Garcia, pero resulta que desbloqueo la hoja, hago el cambio de moneda, adapto los conceptos de gastos e ingresos a mis necesidades, despues de todo esto empiezo a poner mis cantidades y me equivoque de celda, al borrar, borre tambien la formula, y me gustaria evitar esto. Me gustaria poder trabajar con excel tal y como la compartiste tu al principio pudiendo utilizar las celdas, pero no modificar las formulas. Mil gracias por tu ayuda.

    • Lo único que tienes que hacer es descargar de nuevo el excel. Un saludo 😉

  • Juan

    no tendrán uno similar pero para gastos diarios?

    • Pues para gastos diarios no tenemos una plantilla :(

  • Stephanie

    Hola, no me aparece la hoja de “graficos” ya baje el archivo de Excel pero a la hora de ver mi presupuesto no esta la opcion

  • Marcela Valencia

    Excelente muchas gracias es muy util

  • Luciana

    Hola, gracias por la planilla. no se como se ingresan los gastos con tarjeta de credito y en cuotas…

  • Carlos

    Cómo puedo desproteger el archivo excel? Gracias.

    • Hola Carlos,

      La contraseña es “presupuestoambito” (sin las comillas).

      Gracias 😉

  • oscar

    Buen dia a mi me gustaria saber si ademas de este tienes algun exel que lleve la contabilidad diaria vs el banco para asi poder llevar cuadrado todo con el banco gracias.

    • Hola Oscar!

      De momento no tengo ningún excel de ese tipo, gracias!

  • Hola Pedro!

    Puedes desprotegerla y añadirle la hoja que quieras.

    Saludos

  • Creas otra hoja con los gastos diarios y en la de gastos mensuales los sumas.

    Saludos